ما هي الرافعة المالية وكيف يتم احتسابها والتداول بالهامش يعد التداول بالهامش أحد الفوائد المهمة التي يحصل عليها المتداول عند تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات حيث يمكن للمتداول الاستفادة من الرافعة المالية الممنوحة له من قبل شركة الاستثمار أو التمويل شركة وساطة للتداول بالجملة، أكثر بكثير من قيمة رأس المال المستثمر، الأمر الذي سيؤدي إلى زيادة أرباحها، في هذا المقال سنخبرك ما هي الرافعة المالية وكيفية احتسابها والإفراط في التداول بالهامش موقع صانعي الأموال.
ما هي الرافعة المالية وكيف يتم حسابها والتداول بها بالهامش
الرافعة المالية هي المبلغ الذي يمكن للمتداول التداول به، كمضاعف لقيمة الهامش في حساب المتداول، كما هو مكتوب بنسبة 1 × نفسي، لذا × 10 هو المبلغ الذي يمكن للمتداول التداول به في مقابل وحدة واحدة من قيمة الأداة المالية المتداولة. في الأقسام التالية سنشرح المزيد من التفاصيل حول الرافعة المالية في تداول الفوركس وحسابها، وسنشرح أيضًا كيفية تداول الهوامش.
لمعرفة تفاصيل تداول الفوركس بالتفصيل، اقرأ الموضوع التالي ما هو تداول الفوركس أو تداوله بالتفصيل وأهم الأسئلة المتداولة حوله
الرافعة المالية للفوركس
- إنه امتداد لحساب تداول الفوركس الخاص بك حيث تسمح الرافعة المالية في تداول الفوركس للمتداول بفتح صفقات تزيد 500 مرة عن رأس مالك.
- بمعنى آخر، إنها شرح طريقة للتاجر للوصول إلى الكثير والكثير مما يمكنك الحصول عليه بالفعل باستخدام رصيد حسابك الفعلي.
كيف تحسب الرافعة المالية
تُعطى الرافعة المالية دائمًا على شكل نسبة (س) 1. على سبيل المثال، إذا كانت نسبة الرافعة المالية 1 500، فهذا يعني أن كل دولار في حساب المتداول يمنحه / لها قوة شرائية قدرها 500 دولار، وإذا لذا فإن نسبة الرافعة المالية هي 1 100، وهذا يعني أن كل دولار في حساب المتداول يمنحهم 100 دولار من القوة الشرائية، ويمكن استخدام نفس الصيغة لحساب أي رافعة يقدمها الوسيط.
أنواع الرافعة المالية
وفقًا لآخر التغييرات في لوائح الأطراف المرخصة، هناك نوعان من الرافعة المالية وهما
- الرافعة المالية للمتداولين عديمي الخبرة، حتى 130 لأزواج العملات وحتى 120 للمؤشرات.
- الرافعة المالية للمحترفين، الحد الأقصى للرافعة المالية 1 500 متاح لأزواج العملات والطاقات والمؤشرات والمعادن الثمينة.
حدد أنواع الرافعة المالية
- يعد تحديد أفضل مستوى لاستخدامه أمرًا صعبًا لأنه يعتمد بشكل أساسي على استراتيجية التداول الخاصة بك وإدراكك الفعلي للسوق يتحرك للأمام.
- ولكن بشكل عام، يمكن القول أنه كلما طالت مدة بقاء مركزك مفتوحًا، كلما كان من الأفضل استخدام رافعة مالية أقل، حيث يتم فتح المراكز طويلة الأجل عادةً عندما يكون من المتوقع حدوث تحركات كبيرة في السوق.
- عندما تبحث عن مركز طويل الأجل، يجب أن تفكر في تقلبات السوق المحتملة خلال تلك الفترة. ومن ثم، يجب عليك تجنب تنشيط “أمر إيقاف الخسارة” الذي سيغلق الصفقة أو يغلق الحساب تمامًا إذا لم تحدد أمرًا لصفقتك في حالة استمرار خسارة الصفقة.
- إذا كنت ترغب في فتح صفقة مع توقع أن الأمر سيستغرق بضع دقائق أو ثوانٍ، فأنت بحاجة إلى استخدام أكبر رافعة مالية متاحة للحصول على أكبر قدر من الربح في هذه الفترة الزمنية المحدودة وهذا هو الخيار الأفضل بين أنواع الرافعة المالية للتداول في هذه الحالة عن طريق الاستثمار في تقلبات السوق الصغيرة.
التداول بالهامش
الهامش هو المبلغ الذي يجب توفيره في حساب المستثمر كنسبة مئوية من إجمالي قيمة الصفقات التي ينفذها المتداول على هذا الحساب.
مثال
- تقدم AvaTrade رافعة مالية تصل إلى 400 1 على الفوركس الأساسي، لذلك يمكن للمستثمر الذي لديه حساب تداول AvaTrade بقيمة 1،000 دولار أن يتداول مقابل 400،000 دولار.
- إذا أراد إبرام صفقة بقيمة 100000 دولار على زوج الدولار الأمريكي / الين الياباني، على سبيل المثال 1 لوت، يجب أن يكون الهامش الذي يحتاجه للقيام بهذه الصفقة هو 250 دولارًا.
- الهامش هنا هو التأمين الذي يحتفظ به الوسيط لتغطية الخسائر التي قد يتكبدها المتداول ويتم تحريرها عندما يغلق المتداول الصفقة مع إضافة الأرباح إلى حساب المتداول أو خصم الخسائر من الصفقة.
- من أجل الوضوح وللعودة إلى المثال السابق، لنفترض أن المتداول اتخذ مركزًا طويلاً على زوج دولار أمريكي / ين ياباني بقيمة عقد واحد (100000 دولار أمريكي) بسعر 101.50.
- سيتم حجز 250 دولارًا أمريكيًا كهامش لهذه الصفقة من حساب التاجر.
- إذا كان رصيد التاجر 1000 دولار والهامش المحجوز هو 250 دولارًا، فإن الهامش المتاح هو 750 دولارًا.
- في حالة ارتفاع السعر إلى 101.80 وأغلق التاجر الصفقة بهذا السعر، فقد أضاف 295 دولارًا إلى رصيد المتداول بحيث يكون الرصيد 1،295 دولارًا، والهامش المطلوب صفر والهامش المتاح 1،295. هو دولار (295 + 1000)
- في حالة انخفاض السعر إلى 101.30 وأغلق التاجر الصفقة بخسارة، فقد تكبد خسارة قدرها 197 دولارًا يتم خصمها من حساب التاجر بحيث يكون رصيده 803 دولارًا والهامش المطلوب صفر والمتوفر الهامش 803 دولار أمريكي (1000-197).
استحقاق الهامش ومستوى الهامش
- في حالة عدم رغبة المتداول في إغلاق الصفقة بخسارة، في هذه الحالة لن تتحقق الخسارة ويمكن للمتداول تتبع أرباحه وخسائره على الفور بناءً على أسعار السوق الحالية من خلال منصة التداول التي توفرها AvaTrade.
- يوضح الخسائر والأرباح غير المحققة (الخسائر والأرباح العائمة) لكل صفقة بالإضافة إلى مجموع الأرباح والخسائر غير المحققة.
- يمكن للمتداول أيضًا متابعة التغييرات في رصيد السوق بناءً على التقييمات في الوقت الفعلي للصفقات بأسعار السوق الحالية، حيث لا ينبغي أن ينخفض رصيد السوق عن مستوى معين من أجل الحفاظ على التداولات مفتوحة.
- يُعرف الحد الأدنى من رصيد السوق باسم مستوى المطالبة بالهامش، حيث ينخفض رصيد السوق إلى ما دون مستوى المطالبة بالهامش، ويحتاج المتداول إلى إيداع أموال إضافية لتحسين رصيده في السوق أو إغلاق بعض المراكز لتحرير المزيد من الهامش لاستخدامه في التداول المفتوح .
- إذا لم يكن الأمر كذلك، يقوم النظام بإغلاق المراكز بأسعار السوق المتاحة في ذلك الوقت ويتوافق مبلغ الهامش المطلوب مع مبلغ رصيد السوق كنسبة مئوية من الهامش المطلوب للمراكز المفتوحة في الحساب.
إدارة المخاطر في التداول بالهامش
- التداول بالهامش هو سيف ذو حدين حيث يمكن للمتداول تعظيم أرباحه من خلال التداول بمضاعفات رأس المال المستثمر ولكن في نفس الوقت يزيد من المخاطر حيث يمكن أن تكون الخسارة كبيرة حتى في حالة المبالغ الكبيرة.
- هنا يجب على المتداول اتباع آلية مناسبة لإدارة هذه المخاطر من أجل السيطرة عليها مع الاستمرار في الاستفادة من الرافعة المالية لنظام التداول بالهامش.
- يمكن للمتداول التحكم في المخاطر عن طريق وضع أوامر وقف الخسارة حتى لا يتكبد خسائر كبيرة في حالة تحركات السوق المفاجئة.
- يمكن للمتداول وضع أوامر وقف الخسارة عند مستويات سابقة لمرحلة نداء الهامش، مما يقلل من المراكز المفتوحة على الحساب في حالة تحركات السوق السريعة وتجنب الإغلاق القسري لجميع التداولات.
- يمكن للمتداول أيضًا استخدام أمر إيقاف الدخول ليكون آمنًا في حالة انخفاض السعر ودون الحاجة إلى إغلاق المركز حيث يمكنه لاحقًا إغلاق مركز التحوط عند إزالة المخاطرة أو إجراء إيداع إضافي والاستمرار في مركزه السابق .
وصلنا هنا إلى نهاية المقال، بعد توضيح ماهية الرافعة المالية وكيفية حسابها والتداول على الهامش، ونأمل أن تنال المقالة إعجابك.
